AML und Verifizierung bei Legendplay Casino

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als MGA-lizenzierter Betreiber erfüllen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung betreffen auch Online-Casinos, deshalb unterstehen wir als Betreiber von Legendplay Casino der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA). Unsere Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung des maltesischen Geldwäschereigesetzes und der FATF-Standards. Wir setzen diese Vorgaben seit unserer Gründung 2022 lückenlos um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Transaktionen.

Intern benennen wir einen verantwortlichen AML-Beauftragten, der Meldungen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas vornimmt. Alle Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr und in der Verifizierung absolvieren regelmässige Schulungen und arbeiten nach einem dokumentierten Verfahren, das die MGA jederzeit prüfen kann.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen Sie E-Mail-Adresse und Handynummer und bestätigen, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor Ihrer ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, denn das sehen unsere Lizenzbedingungen zwingend vor. Zusätzlich führen wir wiederkehrende und anlassbezogene Überprüfungen durch, etwa bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungsbeträgen oder bei Änderungen Ihrer Kontodaten.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Identitätskarte
• Adressnachweis: Stromrechnung, Versicherungspolice oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos
• Alle Dokumente müssen Ihren vollständigen Namen und Ihre aktuelle Adresse zeigen

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Der komplette Ablauf spielt sich in Ihrem Kontobereich ab. Eine Verifizierung dauert in der Regel unter 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie nach dem Login den Bereich Verifizierung in Ihren Kontoeinstellungen.
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und gegebenenfalls den Zahlungsmittelnachweis als Foto oder PDF hoch.
• 3. Unser Team prüft die Dokumente und gleicht Namen und Adressen mit Ihren Kontodaten ab.
• 4. Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Support bei Ihnen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt auf Servern in der EU. Nur befugte Mitarbeitenden der Verifizierungsstelle sehen die Dokumente, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Wenn wir die Geldquelle prüfen

Bei Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder bei auffälligem Spielverhalten fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserem MGA-Lizenzrahmen. Wir wollen mit diesem Schritt bestätigen, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Erbschaftsnachweis oder einen Kaufvertrag über einen verkauften Vermögenswert. Reichen Sie die Belege direkt über Ihr Konto hoch; wir behandeln sie genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Automatische Prüfung jeder Zahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring, das ungewöhnliche Muster erkennt und an unsere Compliance-Abteilung meldet. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist. Hat ein Spieler mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig, sofern die gewählte Methode eine Rückzahlung technisch erlaubt.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir Ihre Auszahlungen aus. Ein- und Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Sind die eingereichten Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich, geben wir Ihnen eine Nachfrist und nennen den genauen Grund. Bleibt die Verifizierung auch danach erfolglos oder bestehen konkrete Hinweise auf Geldwäscherei, sperren wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die FIAU Maltas. In solchen Fällen zahlen wir restliches Guthaben erst aus, nachdem die zuständigen Behörden das Vorgehen freigeben.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem Geldwäschereirecht mindestens 5 Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Das brauchen wir für mögliche Nachweise gegenüber der MGA und der FIAU. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Auf Anfrage teilen wir Ihnen jederzeit mit, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Legendplay Casino?

In der Regel unter 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie erhalten das Resultat per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und den Nachweis des von Ihnen genutzten Zahlungsmittels.

Warum verlangen wir einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen schreibt unsere MGA-Lizenz vor, dass wir die legale Herkunft der Gelder bestätigen. Dazu genügen oft eine Lohnabrechnung oder ein Kontoauszug.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den Grund und geben Ihnen eine Nachfrist zur Neu-Einreichung. Ihre Auszahlungen bleiben so lange ausgesetzt, Ihr Guthaben bleibt erhalten.